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【宏观】20180307摘要合集

作者 : 兴业研究 65 0 0 03月08日

【宏观】20180307摘要合集


加速“去僵尸”,增加一级资本—银监会或下调拨备覆盖率消息简评


3月6日,据媒体报道,银监会发布通知,按照“同质同类”、“一行一策”原则,将拨备覆盖率监管要求由150%调整到120%-150%,贷款拨备率监管要求由2.5%调整到1.5%-2.5%。


拨备覆盖率的调整可能与多个指标挂钩,贷款风险分类越准确、处置不良越主动和资本充足率越高的银行,适用的拨备覆盖率越低。


这是银监会为落实中央经济工作会议“大力破除无效供给,把处置‘僵尸企业’作为重要抓手”而出台的有效举措。一方面可以让商业银行在净利润不受影响的前提下,加大不良核销力度,做实银行资产质量,有助于实质上推进去杠杆;另一方面,通过利润的留存起到对核心一级资本的补充,缓解银行资本压力。


根据测算,多数大型银行和股份制银行可能受益于新规,享受不同程度的拨备覆盖率优惠。


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(作者:何帆、鲁政委 )


【经典重温】LIBOR操纵案后的新加坡金融基准改革概述—全球货币市场换“锚”系列报告


近日,纽约联储宣布,将从4月3日起发布三个美国国债的回购参考利率,其中包含可能会替代LIBOR作为基准的参考利率——有担保隔夜融资利率(SOFR)。2012年6月,LIBOR被曝出被各大机构操纵定价,引发了市场对其作为基准利率的信任危机,至今全球依旧在探索市场之“锚”。


我们此前曾对LIBOR操纵以及全球基准利率重建进行了研究,现特集合成《全球货币市场换“锚”》系列报告进行分享。系列报告第二篇将聚焦于LIBOR操纵案后新加坡金融基准改革的研究。原文发表于2014年7月4日。


(作者:鲁政委 )


严控准入,穿透结构,强化问责—保监会修改保险公司股权管理办法简评


  • 3月7日,保监会发布修订后的《保险公司股权管理办法》,办法对保险公司股东准入规则,行为规范以及监管措施进行了规范,将于2018年4月10日起施行


  • 在办法中,监管机构根据持股比例和控制权将股东分为财务I类、财务II类、战略类和控制类股东,分别对不同类别股东的准入资质和持股年限进行了要求。


  • 办法要求单一股东同类保险公司持股数量不得超过“两参一控”。此外,办法调降了股东最高持股比例,限制了资管产品持股限额。


  • 办法运用了穿透原则进行持股比例和入股资金的监管,明确了入股额不超过自有资金,自有资金应以净资产为限,或将预示金融控股公司监管方法。


  • 办法进一步强化了对于股东的监管措施,规范了对不合格股东的各类处罚措施。


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(作者:陈昊、鲁政委)


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