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【银行】戴志锋:常熟银行2017年度业绩快报:息差大幅提升、业绩保持高增-20180104

作者 : 中泰证券研究所 69 0 0 01月04日

【银行】戴志锋:常熟银行2017年度业绩快报:息差大幅提升、业绩保持高增-20180104

【银行】戴志锋:常熟银行2017年度业绩快报:息差大幅提升、业绩保持高增-20180104

年报亮点:1、息差大幅改善,环比上行28bp。2、中收亮眼,保持同比42%的高增速。3、资产质量进一步改善,不良率环比下降9bp。年报不足:负债端存压,存款环比微增0.1%。


公司发力小微,资产质量持续改善,显示出商业模式的优势,建议积极关注。


年报概述:
常熟银行营收、拨备前利润增速平稳,归母净利润高增:1Q17-2017营收、拨备前利润、归母净利润同比增长15%/26%/11%、12%/15%/8%、11%/11%/15%、11%/13%/22%。


风险提示:经济下滑超预期。 

【银行】戴志锋:常熟银行2017年度业绩快报:息差大幅提升、业绩保持高增-20180104

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